Nikt nie chce myśleć o konsekwencjach swojej śmierci. Jednak planowanie na tą ewentualność przyniesie wiele ulgi i zaoszczędzi dużo zmartwień twojej rodzinie, kiedy są już obarczeni żałobą po starcie ukochanej osoby. Skoro czytasz ten artykuł, to znaczy, że w końcu podjąłeś/łaś decyzję by zachować się odpowiedzialnie i przestać unikać tego tematu.

Co stanie się, jeśli nie mam testamentu?

Każda osoba powyżej 18 roku życia powinna zastanowić się nad stworzeniem testamentu. Jeśli nie stworzysz testamentu, zasady prawa spadkowego, dyktują co stanie się z twoimi własnościami i majątkiem a także kto może wystąpić o upoważnienie do zarządzania twoim majątkiem. Często, ludzie nie wiedzą co to dokładnie oznacza w ich sytuacji. Niestety, w wielu wypadkach zasady prawa spadkowego nie odpowiadają temu co osoba zmarła życzyłaby sobie żeby się stało. Sama kwestia ustalenia kto powinien zająć się zarządzaniem majątkiem, może być bardzo skomplikowana i czasochłonna, a co wiąże się z tym- kosztowna jeśli twoja rodzina będzie musiała poradzić się prawnika by wszystko załatwić.
Diagram poniżej wyjaśnia co może stać się z twoim majątkiem jeśli nie stworzysz testamentu.

Schemat dziedziczenia ustawowego

Sporządzanie Testamentu w UK- wszystko co musisz wiedzieć

 

Jak widać z powyższego diagramu i co zaskakuje wielu ludzi to fakt, że małżonek niekoniecznie przejmuje cały spadek po zmarłej osobie. Także osoby, które są w długotrwałych związkach, ale nie są małżeństwem, mają bardzo małe prawa do spadku. Jest to szczególnie smutne w przypadku, gdzie zmarły pozostawił po sobie dzieci. W takich przypadkach, drugi rodzic musi starać się o ustalenie spadku przez sąd, co jest bardzo długotrwałym i kosztownym procesem. Oczywiście, nie ma też gwarancji, że roszczenie zakończy się sukcesem.
Sporządzenie testamentu daje ci spokój i wiedzę, że twoja ostatnia wola zostanie wypełniona. W testamencie, wyznaczasz osobę, która ma tego dopilnować. Bez testamentu, ktoś z twojej rodziny będzie musiał ubiegać się do sądu o prawo do zarządzania twoim majątkiem.

Jak sporządzić ważny testament?

Aby testament był ważny musi spełniać specyficzne wymogi prawne. W prawie obejmującym Anglię i Walię te wymogi to:

1. Testament musi być w formie pisemnej.
2. Testament musi być podpisany przez osobę sporządzającą testament lub przez inną osobę na prośbę osoby sporządzanej testament (np. jeśli osoba sporządzająca testament nie jest w stanie sama podpisać z powodu niepełnosprawności).
3. Powyższy podpis musi być złożony w obecności dwóch niezależnych świadków. Świadkowie nie mogą być uprawnieni do dziedziczenia czegokolwiek w testamencie ani nie mogą być małżonkiem/krewnym jakiejkolwiek osoby upoważnionej do dziedziczenia.
4. Świadkowie muszą również podpisać testament w obecności osoby go sporządzającej.

Ważne jest by testament był spisany w prostym języku, tak aby nie było żadnych wątpliwości co osoba go sporządzająca miała na myśli. W razie sporo co do znaczenia testamentu, wszelkie niejasności będą musiały zostać ustalone przez sąd. To, oczywiście, jest bardzo kosztowne i dodatkowo niepotrzebnie przedłuża czas administracji.

Czy potrzebuję prawnika by sporządzić testament?

Pomoc prawnika specjalizującego się w sprawach testamentowych może zaoszczędzić dużo kłopotów i kosztów po twojej śmierci. Koszt sporządzenia testamentu przez prawnika może zaczynać się od £100 plus VAT co jest bardzo niską ceną w porównaniu do pracy, porady i ekspertyzy jaką prawnik może zapewnić. Prawnik dokładnie zapozna się z twoją sytuacją rodzinną oraz finansową i doradzi jak najlepiej sporządzić testament w twojej indywidualnej sytuacji tak by twoja rodzina skorzystała jak najbardziej i by twoja ostatnia wola została wykonana. Często prawnik, może również podsunąć dodatkowe pomysły, o których być może sam nie przemyślałeś. Na przykład, co stanie się, jeśli osoby którym chcesz zostawić coś w testamencie umrą przed tobą. Jednak najważniejsza część pracy prawnika to porada w związku z podatkiem od darowizny. Dobrze sporządzony testament może zaoszczędzić twojej rodzinie nawet tysiące funtów.

Profesjonalna porada jest szczególnie ważna jeśli:

1. Masz własną działalność lub otrzymujesz zyski z akcji lub udziałów;
2. Nie jesteś obywatelem Wielkiej Brytanii a masz tu własności;
3. Chcesz zostawić coś osobom spoza twojej najbliższej rodziny;
4. Chcesz zaplanować podzielenie majątku tak by zapłacić jak najmniej podatku od darowizny;
5. Posiadasz jakiekolwiek własności poza granicami Wielkiej Brytanii;
6. Masz szczególne warunki co do darowizny, np. w jakim wieku spadkobiercy mogą otrzymać darowiznę;
7. Masz dzieci z poprzedniego związku, którym chcesz coś zostawić;
8. Z jakichkolwiek powodów, nie chcesz zostawić spadku swoim dzieciom;
9. Ktokolwiek obecnie polega na tobie finansowo i chcesz by po twojej śmierci również miał zapewnione środki;
10. Chcesz zaplanować fundowanie opieki na tobą, kiedy osiągniesz podeszły wiek tak by opłaty za opiekę nie pochłonęły całego twojego majątku.

Co stanie się po sporządzeniu testamentu?

Po sporządzeniu testamentu, kancelarie prawne często oferują przechowywanie testamentów w bezpiecznym archiwum dożywotnie za darmo. Daje to dodatkowy element ochrony. Po twojej śmierci, testament zostanie wydany tylko osobom upoważnionym do jego przeczytania za okazaniem aktu zgonu i wymaganych dokumentów potwierdzających tożsamość tych osób.
Oczywiście, jeśli za życia musisz dokonać jakichkolwiek poprawek, prawnik wyda ci twój testament i na życzenie może doradzić jak najlepiej zmienić jego zawartość.

Sytuacje, kiedy potrzebne mogą być zmiany w testamencie to, między innymi:

1. Śmierć osoby, której zostawiłeś coś w testamencie;
2. Duże zmiany w sytuacji finansowej;
3. Rozwód lub małżeństwo (małżeństwo zawarte po dacie sporządzenia testamentu całkowicie unieważnia testament);
4. Narodziny dzieci;
5. Nabycie posiadłości;
6. Zmiany w relacjach z osobami, którym zostawiłeś coś w testamencie.

Dobrą zasadą jest przemyślenie przy każdej większej zmianie życiowej, czy testament potrzebuje zmian.

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat sporządzenia testamentu, nie odkładaj tego na później. Skontaktuj się z nami pod numerem 01423 788538.